Transacción de fondos hacia República Dominicana

Declaración General sobre Transferencias de Capital – Recursos Financieros a la República Dominicana

Una transferencia de patrimonio puede adoptar diversas formas, por ejemplo, como inversión, compra de bienes inmuebles, creación de una empresa o incluso una transferencia personal. Se deben cumplir los requisitos legales, fiscales y bancarios tanto en el país de origen (por ejemplo, Alemania, Austria, Suiza, Italia, España) como en la República Dominicana (RD).

Aclarar el propósito y origen del dinero

• Prueba del origen de los activos (por ejemplo, ahorros, producto de ventas, herencia, donación).

• Definición clara del propósito: p. ej. compra de una propiedad, inversión, gastos de manutención.

Preparar documentación y evidencia

• Extractos bancarios, contratos u otra prueba de origen.

• Se podrá requerir traducción (certificada si es necesario) al español.

• Comprobante de pago de impuestos del país de origen (por ejemplo, aprobación de la oficina de impuestos para cantidades mayores).

Realizar una transferencia bancaria

• Se recomienda el uso de canales bancarios oficiales (por ejemplo, transferencia SWIFT).

• Lo mejor es transferir directamente a una cuenta en RD en un banco de buena reputación (por ejemplo, Banco Popular, Banreservas, BHD León).

• Indique el propósito previsto de la transferencia (por ejemplo, “Inversión inmobiliaria”, “Fondo personal”).

Declaración de importación (para cantidades mayores)

• A partir de un determinado monto (por ejemplo USD 10.000 o su equivalente), el registro es obligatorio ante la Dirección General de Aduanas e Inversiones (DGII) o la Superintendencia de Bancos.

• Para transferencias de efectivo superiores a USD 10.000: se requiere declaración de aduanas.

Consultar el tratamiento fiscal

• No hay tributación sobre transferencias puras de activos a la RD.

• Sin embargo, la tributación puede ocurrir cuando el capital se invierte y se obtienen ganancias.

• Al comprar un inmueble, por ejemplo, se aplica un impuesto de transmisión patrimonial (3% del valor del inmueble).

• Se recomienda consultar con un asesor fiscal local.

Uso de fideicomisos o sociedades (opcional)

• Para activos de mayor tamaño, puede ser aconsejable una transferencia a través de una sociedad dominicana (SRL, SA).

• Alternativamente, a través de modelos de fideicomiso o cuentas de abogados.

Registro en el país de origen

• En Alemania, por ejemplo, se deben tener en cuenta los requisitos de declaración de cuentas en el extranjero (§138 AO).

• Ley de prevención del blanqueo de capitales (GWG): las transferencias de 12.500 € o más están sujetas a notificación al Bundesbank.

• Es recomendable consultar con un asesor fiscal o un banco.

Instrucciones importantes

• Evite las transferencias de efectivo ya que pueden ocasionar problemas con la aduana.

• Consulte siempre los contratos con un abogado local.

• Para transacciones inmobiliarias: Se requiere un examen previo del título (búsqueda de título) y la intervención de un notario público.

Instituciones y contactos útiles en RD

• Banco Central de la República Dominicana (BCRD) – www.bancentral.gov.do

• Dirección General de Impuestos Internos (DGII) – www.dgii.gov.do

• Superintendencia de Bancos – www.sb.gob.do

• Aduanas (Aduanas) – www.aduanas.gob.do

Resumen de transferencias financieras y remesas a República Dominicana desde mi experiencia personal

Transferir fondos a la República Dominicana requiere el máximo cuidado y el estricto cumplimiento de la normativa vigente. Los pagos internacionales están sujetos a un estricto control gubernamental. En la mayoría de los casos, el procesamiento se realiza indirectamente a través de Estados Unidos, lo que conlleva plazos adicionales.

Para prevenir el lavado de dinero y las transacciones ilícitas, tanto las autoridades dominicanas como las instituciones financieras involucradas aplican los más altos estándares. Incluso pequeñas discrepancias, por ejemplo, en nombres, direcciones o información sobre el propósito previsto, pueden llevar al bloqueo de transferencias. Estas situaciones deben evitarse a toda costa, ya que aclarar sospechas suele requerir mucho tiempo y, a menudo, pruebas que no pueden obtenerse localmente con poca antelación.

Existen diversas opciones reguladas para transferir grandes cantidades de dinero de forma segura a la República Dominicana. Los tipos de cambio y las comisiones por transferencia no son los únicos factores a considerar; los requisitos legales, formales y documentales son cruciales.

• Nuestro desempeño

  Le ofrecemos un asesoramiento especializado sobre los métodos de transferencia más adecuados y, si lo desea, un apoyo integral en la preparación y la implementación.

  Dependiendo del alcance y el esfuerzo involucrado, es posible que se le solicite pagar una tarifa por esto.

• Importante

  No realizamos transacciones ni transferencias de dinero en su nombre. Nuestros servicios se limitan exclusivamente a servicios de asesoría y soporte. La responsabilidad de la ejecución y de todas las decisiones relacionadas con la transferencia de dinero recae exclusivamente sobre usted.

A continuación encontrará los puntos más importantes relacionados con las transferencias financieras y retiros de efectivo en República Dominicana.

Documentos necesarios

Independientemente de si se trata de una transferencia o un retiro de efectivo, especialmente para montos grandes o transacciones internacionales, generalmente se requieren los siguientes documentos

• Prueba del origen de los activos

• Pasaporte internacional válido con fecha de vencimiento mayor a un año

• contrato de trabajo

• Extractos de nómina de los últimos tres meses

• Comprobante de ingresos anuales (por ejemplo, declaración de impuestos o declaración de salario de su país de origen)

• Recibos de ingresos adicionales con comprobante para las autoridades fiscales del país de origen

• Extractos bancarios de activos existentes, posiblemente retroactivos por 2-3 años

• Número de identificación fiscal de la empresa en República Dominicana, si se transfiere dinero a dicha empresa

• Contrato de compraventa o contrato preliminar del inmueble en cuestión

• Certificación notarial o constancia correspondiente

  
  

Más información importante

• Podrían surgir preguntas de seguimiento por teléfono. Por lo tanto, todas las partes involucradas, por ejemplo, el vendedor o el notario, deberían estar localizables por teléfono.

• El conocimiento del español es fundamental. Sin suficientes conocimientos del idioma, la comunicación fluida con la entidad financiera es prácticamente imposible.

• Ante preguntas o solicitudes del banco, demuestre disposición a cooperar y ser respetuoso. Los comentarios o quejas groseros son contraproducentes.

• En caso de surgir algún problema, es recomendable recurrir a una persona local con conocimientos lingüísticos y legales. A menudo, solo falta un documento; sin él, la transacción no se llevará a cabo.

  
  

Observación final

Esta información no pretende generar preocupación, sino ofrecer una visión realista de las operaciones en la República Dominicana. La información incompleta o contradictoria puede perjudicar a los empleados del banco. Por lo tanto, para su propia protección, actúan estrictamente de acuerdo con las directrices del gobierno dominicano y las políticas internas del banco, que en ocasiones pueden ser estrictas.